quadro normativo di riferimento
adempimenti nei confronti di IVASS e Banca d’Italia
impatti operativi

 

completamento della disciplina POG
requisiti in materia di governo e controllo del prodotto
Documento di consultazione IVASS n. 2/2019
nuova informativa precontrattuale dei distributori
nuova dichiarazione di coerenza e di adeguatezza
obblighi di informazione e norme di comportamento
ruolo del responsabile dell’attività di distribuzione assicurativa
nuovo procedimento sanzionatorio

 

istruzione del fido e conclusione del contratto
pubblicità e informazioni precontrattuali
difficoltà di adempimento e rinegoziazione
rinegoziazione a favore di terzi e finanziamento in surroga
garanzie della rinegoziazione
strumenti per la continuità del mutuo
vicende del contratto

principali contenuti e obiettivi della revisione del Codice
definizione del modello di governance
composizione degli organi sociali
requisiti degli amministratori e ruolo del Presidente
remunerazione di amministratori e top management
sistema di controllo interno e di gestione dei rischi
sostenibilità nel nuovo Codice di Corporate Governance

 

evoluzione del mercato dei capitali
strumenti di finanziamento alle imprese
emissioni obbligazionarie e basket bond
smobilizzo di crediti commerciali in ambito Fintech
finanziamento da parte di SPV
panorama italiano degli NPL’s
finanziamento di operazioni di investimento in NPL e UTP
aspetti fiscali del direct e alternative lending

evoluzione del mercato dei capitali
strumenti di finanziamento alle imprese
emissioni obbligazionarie e basket bond
smobilizzo di crediti commerciali in ambito Fintech
finanziamento da parte di SPV
panorama italiano degli NPL’s
finanziamento di operazioni di investimento in NPL e UTP
aspetti fiscali del direct e alternative lending

requisiti organizzativi della funzione di conformità
responsabilità della funzione di compliance
rapporto tra funzione e Autorità di vigilanza
figura del compliance officer
struttura del report di conformità
ampliamento della funzione consulenziale
rapporti con le altre funzioni
esternalizzazione della funzione di conformità

scenari regolatori e impatti applicativi in materia di Cybercrime
implementazione del sistema di gestione della sicurezza
reati informatici e impatto sulle imprese e sulla P.A.
gestione del Data breach in azienda

D. Lgs. 125/2019 di recepimento della V Direttiva AML
Provvedimento di Banca d’Italia del 30/7/2019
Provvedimento di Banca d’Italia del 26/3/2019
VI Direttiva Antiriciclaggio
organizzazione, procedure e controlli interni
autovalutazione del rischio riciclaggio
adeguata verifica della clientela
segnalazione delle operazioni sospette
regime sanzionatorio

Corte di Giustizia UE, Sez. I, 11.9.2019, C-383/18
estinzione anticipata di un credito al consumo
riduzione del costo totale del credito
distinzione tra commissioni recurring e up-front
vincolatività dalla sentenza della Corte di Giustizia UE
motivazioni della sentenza
impatto della pronuncia UE sull’operatività degli intermediari